Como instituci\u00f3n financiera de desarrollo comunitario (CDFI) que busca proporcionar servicios financieros asequibles y accesibles a los habitantes de Arkansas y Misisipi, un informe recientemente publicado por la FDIC encuesta sobre hogares sin acceso a servicios bancarios o con acceso limitado a ellos<\/a> en Estados Unidos nos llam\u00f3 la atenci\u00f3n. El estudio desglosa las tasas de hogares sin acceso a servicios bancarios o con acceso limitado por estado, adem\u00e1s de proporcionar informaci\u00f3n sobre las tasas de titularidad de cuentas de ahorro y el uso de tarjetas de d\u00e9bito prepagadas y servicios financieros m\u00f3viles.<\/p>\n A modo de contexto, la FDIC define los hogares \u201csin acceso a servicios bancarios\u201d como aquellos que no tienen una cuenta corriente o de ahorros, y los hogares \u201ccon acceso limitado a servicios bancarios\u201d como aquellos que tienen una cuenta corriente y\/o de ahorros, pero que han utilizado servicios financieros alternativos, como giros postales no bancarios, servicios de cobro de cheques no bancarios, pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago, servicios de alquiler con opci\u00f3n a compra, casas de empe\u00f1o u otros en los \u00faltimos 12 meses.<\/p>\n Aunque sigue siendo superior al promedio nacional del 7.7 %, la tasa de personas sin acceso a servicios bancarios en Arkansas se mantuvo estable durante los \u00faltimos dos a\u00f1os en un 12.3 %. Adem\u00e1s, la tasa de personas con acceso limitado a servicios bancarios disminuy\u00f3 del 28.1 % al 25.7 %, lo cual es especialmente notable debido a su significativo aumento del 22.3 % en 2009 al 28.1 % en 2011. En Misisipi, la tasa de personas sin acceso a servicios bancarios disminuy\u00f3 un 0,6 %, pasando del 15,1 % en 2011 al 14,5 %. Sin embargo, la tasa de personas con acceso limitado a servicios bancarios en Misisipi empeor\u00f3: el porcentaje de hogares con acceso limitado a servicios bancarios pas\u00f3 del 23,8 % en 2011 al 32,8 %.<\/p>\n
\u00a0<\/strong><\/td>\n| Sin cuenta bancaria, 2011<\/strong><\/td>\n | Sin cuenta bancaria, 2013<\/strong><\/td>\n | Sin acceso a servicios bancarios, 2011<\/strong><\/td>\n | Sin acceso a servicios bancarios, 2013<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n | Arkansas<\/strong><\/td>\n | 12.3%<\/td>\n | 12.3%<\/td>\n | 28.1%<\/td>\n | 25.7%<\/td>\n<\/tr>\n | Misisipi<\/strong><\/td>\n | 15.1%<\/td>\n | 14.5%<\/td>\n | 23.6%<\/td>\n | 32.8%<\/td>\n<\/tr>\n | EE. UU.<\/strong><\/td>\n | 8.2%<\/td>\n | 7.7%<\/td>\n | 20.1%<\/td>\n | 20.0%<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n | Fuente: FDIC, 2014.<\/p>\n Adem\u00e1s de las tasas de personas sin cuenta bancaria y con acceso limitado a servicios bancarios, tambi\u00e9n son interesantes las conclusiones de la FDIC sobre el aumento del uso de tarjetas de d\u00e9bito prepagadas y la banca m\u00f3vil. En Arkansas, el 10.2 % de los hogares utiliz\u00f3 tarjetas de d\u00e9bito prepagadas en los \u00faltimos 12 meses; en Mississippi, la tasa de uso de tarjetas de d\u00e9bito prepagadas es del 14.9 %. Los hogares sin acceso a servicios bancarios tuvieron la tasa m\u00e1s alta de uso de tarjetas de d\u00e9bito prepagadas, mientras que los hogares con acceso limitado a servicios bancarios son m\u00e1s propensos a utilizar servicios financieros m\u00f3viles que los hogares con acceso completo a servicios bancarios o sin acceso a servicios bancarios.<\/p>\n \u00bfQu\u00e9 significa esto para Southern? Arkansas y Misisipi son dos estados relativamente pobres, por lo que no sorprende que las tasas de personas sin cuenta bancaria o con acceso limitado a los servicios bancarios sean m\u00e1s altas, ya que la encuesta de la FDIC muestra que existe una fuerte relaci\u00f3n negativa entre los hogares con bajos ingresos y la posesi\u00f3n de una cuenta bancaria. Pero, como CDFI, Southern trabaja para ampliar la disponibilidad de cr\u00e9dito y capital a todo el mundo y proporcionar servicios financieros responsables y justos a sus clientes. Como se demuestra a nivel nacional en la encuesta de la FDIC, el 35.6 % de los hogares sin cuenta bancaria indicaron que la raz\u00f3n principal para no tener una cuenta era la falta de dinero para cumplir con los requisitos de saldo m\u00ednimo, y el 34.1 % de los hogares que recientemente se quedaron sin cuenta bancaria experimentaron una p\u00e9rdida significativa de ingresos o de empleo que, seg\u00fan ellos, contribuy\u00f3 a que se quedaran sin cuenta bancaria. Para ayudar a aliviar el estr\u00e9s financiero de nuestros clientes, Southern ofrece actualmente varios tipos de cuentas sin comisiones por servicio y sin requisitos de saldo m\u00ednimo o con requisitos m\u00ednimos.<\/p>\n Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre los esfuerzos de Southern por llegar a los hogares sin acceso a servicios bancarios o con acceso limitado y crear oportunidades econ\u00f3micas en Arkansas y Misisipi, p\u00f3ngase en contacto con Meredith Covington, directora de Pol\u00edticas y Comunicaciones, en meredith.covington@staging.southernpartners.org.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" As a Community Development Financial Institution (CDFI) seeking to provide affordable and accessible financial services to Arkansans and Mississippians, a recently released FDIC survey on unbanked and underbanked households in America caught our attention. 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