{"id":19807,"date":"2019-12-17T14:28:34","date_gmt":"2019-12-17T20:28:34","guid":{"rendered":"https:\/\/southernpartners.org\/?p=19807"},"modified":"2021-03-10T11:24:32","modified_gmt":"2021-03-10T17:24:32","slug":"looking-south-by-southwest-to-map-americas-unbanked","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/public-policy\/the-un-and-underbanked\/looking-south-by-southwest-to-map-americas-unbanked\/","title":{"rendered":"Mirando hacia el sur por el suroeste para mapear a los no bancarizados de Estados Unidos"},"content":{"rendered":"

Por James Owen<\/p>\n\n\n\n

Nota del editor: Este es el segundo blog de una serie destinada a comprender qu\u00e9, d\u00f3nde, por qu\u00e9 y c\u00f3mo de los hogares sin acceso a servicios bancarios o con acceso limitado a ellos. <\/em><\/p>\n\n\n\n

Si te gustan los mapas, esta es la entrada de blog perfecta para ti. Y si te gustan los n\u00fameros, aqu\u00ed tienes dos muy importantes: siete y veinte. <\/p>\n\n\n\n

En el art\u00edculo del mes pasado sobre las personas sin acceso a servicios bancarios y con acceso limitado a ellos, definimos el significado de estos t\u00e9rminos: los hogares sin acceso a servicios bancarios y con acceso limitado a ellos viven al margen del sistema financiero convencional y dependen, en mayor o menor medida, de costosos servicios financieros alternativos, como los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago o los servicios de cambio de cheques. <\/p>\n\n\n\n

Pero, \u00bfd\u00f3nde se encuentran estos hogares desatendidos? \u00bfLas comunidades sin acceso a servicios bancarios tambi\u00e9n tienen acceso limitado a los mismos? <\/p>\n\n\n\n

Para responder a estas preguntas, comencemos con el siete. A nivel nacional, alrededor del siete por ciento de los hogares no tienen cuenta bancaria. Pero esa poblaci\u00f3n de hogares sin cuenta bancaria no est\u00e1 distribuida de manera uniforme entre los estados. De los estados sin cuenta bancaria, Luisiana tiene el porcentaje m\u00e1s alto de hogares sin cuenta bancaria, con m\u00e1s del 13 por ciento. Por el contrario, solo el 1.5 por ciento de los hogares de Vermont no tienen cuenta bancaria. <\/p>\n\n\n\n

Como muestra el siguiente mapa, los estados con mayor poblaci\u00f3n sin acceso a servicios bancarios se concentran en la mitad sur del pa\u00eds. Con la excepci\u00f3n de Nueva York y California, todos los estados que tienen una proporci\u00f3n superior a la media de hogares sin acceso a servicios bancarios se encuentran al sur de la l\u00ednea Mason-Dixon. <\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Pero ese mapa solo muestra una instant\u00e1nea de la poblaci\u00f3n desatendida. Pasemos ahora al segundo dato importante: el 20 %. El siguiente mapa muestra los estados que tienen una poblaci\u00f3n con acceso limitado a los servicios bancarios por encima de la media nacional, que es de alrededor del 20 %. <\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/a><\/figure>\n\n\n\n

A primera vista, comparar la densidad relativa de los hogares sin acceso a servicios bancarios y con acceso limitado a ellos ofrece algunas ideas clave. Para empezar, no hay una divisi\u00f3n partidista: los hogares sin acceso a servicios bancarios y con acceso limitado a ellos existen tanto en estados tan azules como California y Nueva York como en estados tan rojos como Alabama y Arkansas. <\/p>\n\n\n\n

Los mapas tambi\u00e9n muestran que las poblaciones sin acceso a servicios bancarios y con acceso limitado a ellos se superponen. El sur tiene grandes poblaciones de ambos tipos, pero los hogares con acceso limitado a servicios bancarios se distribuyen por una franja m\u00e1s amplia del pa\u00eds. Curiosamente, los estados del Medio Oeste y las Grandes Llanuras, como Nebraska, Kansas y Wyoming, tienen acceso limitado a servicios bancarios, pero no carecen de ellos.   <\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, las poblaciones sin acceso a servicios bancarios parecen ser m\u00e1s numerosas en los estados con mayor diversidad, ya sea por una mayor proporci\u00f3n de inmigrantes en Arizona o California, o por una mayor poblaci\u00f3n afroamericana en los estados del sur profundo. Por otro lado, entre las poblaciones con acceso limitado a servicios bancarios se encuentran los estados muy homog\u00e9neos del Medio Oeste, pero no California ni Arizona. Esto podr\u00eda significar que hay otro factor, como el car\u00e1cter rural de un estado, que influye en el porcentaje de hogares con acceso limitado a servicios bancarios. <\/p>\n\n\n\n

En la pr\u00f3xima entrada del blog profundizaremos en las posibles explicaciones de por qu\u00e9 diferentes lugares y personas pueden tener tasas m\u00e1s altas de poblaciones desatendidas.  <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

By James Owen Editor\u2019s note: This is the second blog in a series aimed at understanding the what, where, why, and how of unbanked and underbanked households. If you love maps, this is the blog post for you. And if you like numbers, here are two important ones: seven and 20. In last month\u2019s feature […]<\/p>\n","protected":false},"author":22,"featured_media":19815,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[15,112],"tags":[75,76],"class_list":["post-19807","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-public-policy","category-the-un-and-underbanked","tag-unbanked","tag-underbanked"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19807","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/22"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=19807"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19807\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":19813,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19807\/revisions\/19813"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/19815"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=19807"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=19807"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=19807"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}