{"id":19505,"date":"2019-02-08T17:15:46","date_gmt":"2019-02-08T23:15:46","guid":{"rendered":"https:\/\/southernpartners.org\/?p=19505"},"modified":"2021-03-10T11:16:19","modified_gmt":"2021-03-10T17:16:19","slug":"southern-bancorp-statement-on-recently-announced-cfpb-rule-change-affecting-payday-lenders","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/press-releases\/southern-bancorp-statement-on-recently-announced-cfpb-rule-change-affecting-payday-lenders\/","title":{"rendered":"Declaraci\u00f3n de Southern Bancorp sobre el reciente cambio normativo anunciado por la CFPB que afecta a los prestamistas de d\u00eda de pago"},"content":{"rendered":"

Little Rock, Arkansas.<\/strong>  Southern Bancorp, una instituci\u00f3n financiera de desarrollo comunitario (CDFI) con operaciones en Arkansas y Misisipi, anunci\u00f3 su oposici\u00f3n al cambio normativo propuesto esta semana por la Oficina para la Protecci\u00f3n Financiera del Consumidor (CFPB), que eliminar\u00eda las protecciones de los consumidores frente a los prestamistas abusivos de pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago y que entrar\u00eda en vigor a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n

Los cambios propuestos por la CFPB incluyen la eliminaci\u00f3n del requisito de que los prestamistas de d\u00eda de pago determinen primero la capacidad del prestatario potencial para pagar el pr\u00e9stamo antes de conced\u00e9rselo. La norma ten\u00eda por objeto reducir la posibilidad de que las personas cayeran en la famosa trampa de la deuda de los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago, por la que los consumidores solicitan un pr\u00e9stamo a cambio de una comisi\u00f3n y luego se ven obligados a devolverlo en un plazo breve, normalmente un par de semanas. El problema surge cuando estas personas, normalmente prestatarios con bajos ingresos, no pueden devolver el pr\u00e9stamo en un plazo tan breve y se ven obligadas a \u201crenovar\u201d el pr\u00e9stamo con una nueva comisi\u00f3n a\u00f1adida, lo que inicia de nuevo el ciclo. <\/p>\n\n\n\n

\u201cComo CDFI, Southern Bancorp centra sus esfuerzos en las comunidades rurales y de bajos ingresos, en las que vemos los efectos devastadores de los pr\u00e9stamos abusivos\u201d, afirm\u00f3 Darrin Williams, director ejecutivo de Southern Bancorp, Inc. \u201cApoyamos la norma original y animamos a la CFPB a que reconsidere su derogaci\u00f3n, de modo que las familias de Arkansas, Misisipi y otros lugares puedan acceder al cr\u00e9dito de forma responsable con miras a construir su futuro financiero, en lugar de caer en manos de prestamistas sin escr\u00fapulos que buscan explotar a familias desesperadas\u201d.\u201d<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago y similares est\u00e1n dise\u00f1ados para ser pr\u00e9stamos peque\u00f1os y a corto plazo, con una duraci\u00f3n de dos a tres semanas, pero con altas tasas de inter\u00e9s anuales de entre el 300 y el 500 por ciento o m\u00e1s. Un informe de la CFPB de 2014 revel\u00f3 que hasta el 80 por ciento de los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago se prorrogan o se renuevan en otro pr\u00e9stamo en un plazo de dos semanas, y que los prestatarios suelen solicitar varios pr\u00e9stamos. <\/p>\n\n\n\n

\u201cEl reciente cierre del gobierno federal ilustra claramente c\u00f3mo muchos estadounidenses est\u00e1n a solo un sueldo de encontrarse en graves dificultades econ\u00f3micas\u201d, continu\u00f3 Williams. \u201cLas soluciones reales a este problema incluyen iniciativas de ahorro m\u00e1s s\u00f3lidas, un mayor acceso al cr\u00e9dito responsable y una educaci\u00f3n financiera generalizada, junto con pol\u00edticas que ayuden, y no perjudiquen, las posibilidades de las familias que trabajan para salir adelante\u201d.\u201d<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La CFPB pronto aceptar\u00e1 comentarios p\u00fablicos sobre la norma en https:\/\/www.regulations.gov<\/a>.Southern Bancorp anima a las personas, familias y comunidades a que expresen su opini\u00f3n e insta a la CFPB a que no solo mantenga esta importante norma, sino que la aplique r\u00e1pidamente.<\/p>\n\n\n\n

Acerca de Southern Bancorp<\/strong>
\nSouthern Bancorp, Inc., un holding bancario; Southern Bancorp Community Partners, una organizaci\u00f3n de financiaci\u00f3n y pr\u00e9stamos para el desarrollo 501(c)(3); y Southern Bancorp Bank, uno de los bancos de desarrollo rural m\u00e1s grandes de Estados Unidos, fueron fundados en 1986 por un grupo de l\u00edderes empresariales, pol\u00edticos y filantr\u00f3picos preocupados por el declive econ\u00f3mico de las zonas rurales de Arkansas. Las tres entidades son instituciones financieras de desarrollo comunitario (CDFI) certificadas por el Tesoro de los Estados Unidos, conocidas colectivamente como\n\u201cSouthern\u201d. Con $1.300 millones de d\u00f3lares en activos, 65 000 clientes y 46 sucursales en Arkansas y Misisipi, Southern invierte en las personas y las empresas de las comunidades rurales, les da los medios para mejorar sus vidas y les ayuda a transformar sus comunidades. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre Southern, visite el sitio web <\/em>www.banksouthern.com<\/em><\/a> & <\/em>www.staging.southernpartners.org<\/em><\/a>.<\/em> <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Little Rock, Ark.  \u2013 Southern Bancorp, a Community Development Financial Institution (CDFI) with operations in Arkansas and Mississippi, announced its opposition to this week\u2019s proposed Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) rule change that would remove consumer protections against predatory payday lenders set to go into effect later this year. The CFPB\u2019s proposed changes include rolling […]<\/p>\n","protected":false},"author":22,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[111,6,15],"tags":[],"class_list":["post-19505","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-payday-lending","category-press-releases","category-public-policy"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19505","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/22"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=19505"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19505\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":19506,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19505\/revisions\/19506"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=19505"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=19505"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=19505"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}