{"id":1817,"date":"2014-04-29T09:08:40","date_gmt":"2014-04-29T14:08:40","guid":{"rendered":"https:\/\/southernpartners.org\/?p=1817"},"modified":"2021-03-03T10:50:43","modified_gmt":"2021-03-03T16:50:43","slug":"assessing-college-savings-plans-in-arkansas-mississippi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/public-policy\/idas-and-csas\/assessing-college-savings-plans-in-arkansas-mississippi\/","title":{"rendered":"Evaluaci\u00f3n de los planes de ahorro para la universidad en Arkansas y Misisipi"},"content":{"rendered":"<p>Esta semana, Southern Bancorp Community Partners (SBCP) public\u00f3 su informe titulado \u201c<a href=\"https:\/\/southernpartners.org\/assets\/PP_VoL41_20140428.pdf\">Evaluaci\u00f3n de los planes de ahorro para la universidad: un estudio de caso sobre Arkansas y Misisipi<\/a>,\u201d, para ilustrar y examinar las opciones actuales de cuentas de ahorro para la universidad que se ofrecen en Arkansas y Misisipi, y analizar las causas que explican la baja participaci\u00f3n en los planes 529 de cada estado. En 2013, el SBCP busc\u00f3 una fuente de financiaci\u00f3n sostenible para el programa Aspiring Scholars Matching Grant (ASMG) de Arkansas, un incentivo de ahorro para familias con ingresos bajos o moderados que iguala los fondos ahorrados para la educaci\u00f3n universitaria de los hijos en el plan 529 GIFT, e investig\u00f3 la posible creaci\u00f3n de un programa de ahorro 529 con igualaci\u00f3n en Misisipi.<\/p>\n<p>Al revisar los planes 529 de cada estado, los datos mostraron que la participaci\u00f3n general era excepcionalmente baja tanto en Arkansas como en Misisipi. Aunque los planes 529 se han promocionado durante mucho tiempo como herramientas de ahorro muy valiosas para ayudar a las familias a reservar fondos para los gastos universitarios, <strong>Menos del 5 % de los ni\u00f1os de Arkansas y Misisipi tienen un plan de ahorro para la universidad establecido en su beneficio.<\/strong> Aunque Arkansas y Misisipi llevan casi dos d\u00e9cadas ofreciendo planes 529, ambos estados ocupan puestos bajos en la clasificaci\u00f3n de titulados universitarios (Arkansas, en el puesto 49; Misisipi, en el 50). El problema no radica en la falta de oportunidades de ahorro para la universidad, sino en por qu\u00e9 m\u00e1s personas no aprovechan al m\u00e1ximo las oportunidades de ahorro para la universidad que se ofrecen en ambos estados.<\/p>\n<p>A <a href=\"http:\/\/csd.wustl.edu\/Publications\/Documents\/RB10-04.pdf\">estudio reciente<\/a> descubre que los ni\u00f1os con cuentas de ahorro a su nombre, incluidos los planes 529, podr\u00edan tener hasta siete veces m\u00e1s probabilidades de asistir a la universidad si expresan su deseo de hacerlo, independientemente de la raza, el nivel educativo o los ingresos de su familia. Como demuestra el <a href=\"https:\/\/southernpartners.org\/assets\/archived_publications\/pub_pp\/pp_v33_9_09.pdf\">resultados positivos de ASMG<\/a> y los resultados de otros estudios nacionales, cuando un programa de ahorro para la universidad se comercializa, respalda y administra bien, m\u00e1s personas pueden aprovecharlo independientemente de los ingresos de su hogar.<\/p>\n<p>Basado en investigaciones nacionales y en los resultados de nuestro <a href=\"https:\/\/southernpartners.org\/assets\/CSA_Survey_Pub_20140428.pdf\">Encuesta de 2013<\/a> De los padres con hijos en edad escolar primaria, muchos hogares con ingresos bajos a moderados no utilizan las cuentas 529 porque les desalienta el complejo proceso de inscripci\u00f3n, creen que no ganan suficiente dinero para ahorrar o simplemente no conocen la existencia de las cuentas 529. Pero, como indican las bajas tasas de participaci\u00f3n generales, la mayor\u00eda de los hogares con ingresos medios-altos tampoco optan por utilizar los planes 529. Por lo tanto, los planes estatales de ahorro para la universidad no est\u00e1n llegando a un n\u00famero significativo de ni\u00f1os en su estructura actual.<\/p>\n<p>Las oportunidades de ahorrar para la educaci\u00f3n postsecundaria son imprescindibles para los hogares de todos los niveles de ingresos en Arkansas y Misisipi, ya que la educaci\u00f3n puede sentar las bases para una mayor seguridad econ\u00f3mica y mejores oportunidades econ\u00f3micas. El SBCP tiene una larga trayectoria en la defensa de pol\u00edticas que brindan oportunidades a las familias de ingresos bajos a moderados para generar riqueza y mejorar su calidad de vida.\u00a0 El fortalecimiento de los programas y pol\u00edticas de cuentas de ahorro para ni\u00f1os en Arkansas y Misisipi es solo otra forma de garantizar que los ni\u00f1os de ambos estados dispongan de las herramientas financieras necesarias para prosperar.<\/p>\n<p>Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre nuestras iniciativas para mejorar la seguridad econ\u00f3mica de las comunidades rurales, le invitamos a ponerse en contacto con Tamika Edwards, directora de Pol\u00edticas P\u00fablicas, en <a href=\"mailto:tamika.edwards@staging.southernpartners.org\">tamika.edwards@staging.southernpartners.org<\/a>.<\/p>\n<div>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<hr align=\"left\" size=\"1\" width=\"33%\" \/>\n<p>Oficina del Tesorero del Estado de Arkansas. (2013); Oficina del Tesorero del Estado de Misisipi. (2013).<\/p>\n<p>CFED. (2013). Cuadro de mando de activos y oportunidades. Disponible en <a href=\"http:\/\/assetsandopportunity.org\/scorecard\/\">http:\/\/assetsandopportunity.org\/scorecard\/<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>This week, Southern Bancorp Community Partners (SBCP) released its paper, \u201cEvaluating College Savings Plans: A Case Study on Arkansas and Mississippi,\u201d to illustrate and examine the current options of college savings accounts offered in Arkansas and Mississippi and analyze the causes behind low participation in each state\u2019s 529 plans. In 2013, SBCP sought a sustainable [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":22,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[110,15],"tags":[105],"class_list":["post-1817","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-idas-and-csas","category-public-policy","tag-idas-and-csas"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1817","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/22"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1817"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1817\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":17750,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1817\/revisions\/17750"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1817"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1817"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/southernpartners.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1817"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}